诈骗、洗钱等犯罪活动离不开“资金流”，买卖银行卡的黑色产业链也就应运而生。而为了逃避打击，犯罪分子更是无所不用其极，甚至连电饭煲都不放过……
为抵债务卖卡赚钱
隐约觉得事有蹊跷
李某是个“00后”，年纪尚轻，又暂无稳定工作，身上还背了许多债务要还，缺钱的他向自己的朋友王某借钱，王某表示自己没钱给他，但可以给他提供赚钱的机会，只要卖几套卡（银行卡及配套U盾），还清债务之余还能赚钱，囊中羞涩的李某觉得这样的来钱方式很轻松，便欣然应允。
虽然卖了自己的卡，但具体用途李某并不清楚。王某只告诉李某这些卡是用来帮别人刷流水的，流水高了李某就可以办贷款，对双方都好，一举两得。听闻这套说辞，李某没有多问，他觉得有钱赚就好，但在与王某的日常沟通中，李某隐约觉得事有蹊跷。
首先，王某要求聊天时尽量不要用微信，而要使用某加密聊天软件。其次，王某会把笔记本电脑放进包里，李某帮他背包的时候，他会刻意叮嘱李某不能动里面的东西。而最奇怪的是，有几次王某让李某关掉自己的手机定位，处理掉家里的宠物，再去找他面谈，让李某心生怀疑。
介绍朋友一起“赚钱”
锅中藏卡手段离奇
事实上，李某的卡最终被卖到境外，被不法分子用于诈骗，许多被害人在不同的贷款平台上被骗的钱都转入了李某的卡中。但此刻的李某尽管也觉得，仅仅凭借卖卡就能收入这么多，有些不正常，但赚钱的迫切感已经彻底蒙蔽了他的大脑。
同时，王某还告诉李某，介绍更多朋友一起卖卡，可以给他点“中介费”，于是李某又介绍来了自己的朋友阿鹏。收到卡后，王某用锡纸将银行卡包起来，再放到电饭锅里，这样就可以躲避安检，之后再由李某寄到云南，那边有专人收卡。然后再寄到境外。
此外，在王某与李某的聊天记录里，王某还曾向李某发送一段介绍紧急出口灯牌的视频，并详细阐释灯牌材质，让李某按照要求购买此款灯牌用于藏卡，为了规避检查，可谓是无所不用其极。
被捕前夕仍讲“义气”
惨遭“兄弟”无情背叛
2021年1月，根据公安部“断卡”行动统一部署，警方依据有关线索发现了王某等人具有作案嫌疑，并很快将几人抓获。
被捕之前，李某还给王某发了一张电视剧截图，暗示王某快逃，可以说颇讲“义气”。但法网恢恢，王某最终也被一起捉获归案。
到案后，王某供述自己之前就曾因卖卡和诈骗被拘留过，但却拒不承认此次犯罪行为，也丝毫“不念旧情”。他将所有问题都归罪于李某，声称快递单是李某的，电脑密码李某也知道，包里的东西除了电脑，剩下的锡纸、银行卡等物也是李某的。
但根据查获的银行卡、灯牌、快递单及聊天记录等物，王某明知这些银行卡被用于犯罪，依旧提供联系、寄送等服务，犯罪事实清晰。同时，经承办人核算，李某的两张银行卡自开卡后总流水已达140万余元，其中有被害人报案记录的总计25万元，李某卖卡实际获得报酬8000余元，情节严重。而李某在与王某的日常交往中通过加密软件聊天，能够认识到交易价格和交易方式的明显异常，明白王某将银行卡用于犯罪的意图，同样构成犯罪。
2021年4月，松江区人民检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对王某和李某批准逮捕。
检察官说法
切勿为了一己私利将自己名下银行卡、电话卡、微信、QQ、支付宝等贩卖、出租、转借他人，如有闲置卡也请注销或自行妥善保管，更不能组织或参与收卡行为，如被收卡人用来从事非法活动，自身也将面临法律制裁，可真是得不偿失。此外，若发现买卖银行卡、电话卡等犯罪行为，也请及时向公安机关举报，把犯罪活动扼杀在摇篮之中。
文字：曲虹 通讯员 潘颖
编辑：韩佳怡
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