狗头金的产生环境其实和金矿类似，但狗头金普遍多产于金矿地下富含水分的环境当中，且极易和沙砾混合在一起，这也就是我们在电视里看到的一些情景：手拿一块狗头金，块金表面全是坑坑洼洼的模样，其实就是富含沙砾、后期自然形成的过程中、外表镶嵌的一些沙砾掉落而造成的。
由此可知产生狗头金的地质条件需以下条件：
其一：必须有含金地质提供金元素，简而言之，一些矿物当中含有金元素，这些矿物经过风化沉积，最终在地表浅水和深水层搁置沉积，久而久之，所处位置便会形成含金富集区；
其二：上面我们提到了，狗头金大都由金、石英和其他矿物质所构成，其实就是含金富集区范围内的所有物质，在很长的一段时间，通过外界的分化沉积作用，自然也有环境温度等促成条件，最终在内外力的综合下，形成了罕见的狗头金。
