一，会被调查，一张银行卡资金大额流动，还可能被银行冻结。但是如果是正常的业务往来，您又签过合同，即使被调查，对您本身也不会造成任何影响，若是什么手续也没有，对卡里的资金会有一定影响。
二，对于个人账户的金额，银行一般是不会具体查询资金的来源，但是一下几种情况，会受到银行监管部门的质疑：
1，根据反洗钱法律，如果单从银行存款和取款金额超过50000元，10天内存款和取款的金额超过100万元，可能被银行监控和调查当地中国人民银行，由市公安局等部门确定其是否涉嫌洗钱行为。
2，现金收支低于但接近大额现金交易报告的情况经常不清不楚出现在客户的资金账户上。
3，客户会在短时间内以分散的方式进行存款转账，或以分散的方式集中进行存款和转账。
4，对于客户长期不使用的账户上突然出现资金的进出
三，因为对于这些洗钱的行为，国家也出台一些政策和制度，其中有一项就是报告制度。
报告制度：非法流动资金的最大特点就是数额巨大，交易有异常情况。在交易过程中，有可疑现象，必须立即向反洗钱的行政主观部门报告，作为发现和追查违法犯罪行为的线索。
