在热带地区，珊瑚虫繁殖迅速，生长快，老的不断死去，新的不断成长，骨骼也随之增添扩大，积沙成塔，由小到大，年深月久，就成为硕大的珊瑚礁和珊瑚岛了。我国南海的东沙群岛和西沙群岛、印度洋的马尔代夫岛、南太手迟族平洋的斐济岛以及闻名世界的大堡礁，都是由小小的珊瑚虫建造的。
卵和精子由隔膜上的生殖腺产生，经口排入海水中。受精通常发生于海水中，有毕弊时亦发旦晌生在胃循环腔内。通常受精仅发生于来自不同个体的卵和精子之间。受精卵发育为覆以纤毛的浮浪幼体，能游动。数日至数周后固着于固定表面上发育为水螅型体。也可以出芽的方式生殖。芽形成后不与原来的水螅体分离。新芽不断形成并生长，于是形成群体。新的水螅体生长发育时下的老水螅体死亡，但其骨骼仍留在群体上。
