货币资金包括:
1、现金,包括人民币现金和外币现金;
2、银行存款,其结算方式有银行汇票、银行本票、商业汇票等;
3、其他货币资金,包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证保证金存款、信用卡存款等。