企业资金存放管理实施办法（公司资金管理使用办法最新）

企业应加强银行账户的动态管理，防止账户过多造成资金闲置、管理混乱。

企业要严格按照公司《银行账户管理试行办法》相关规定开设账户。如无融资等需要，与企业经营结算关系已结束或利用率低的银行账户应及时撤销。

公司对资金实行分散存放,统筹管理。各企业要加强资金管理，减少闲置资金。对所有存放在银行的资金，企业应加强同银行协商谈判，在资金安全和不影响企业资金周转的前提下提高资金存放收益，缩小存贷款利率差。 结存资金按分配存放性质分类，分为可自主分配存放的资金和不可自主分配存放的资金。