石云亭邂逅湘裙,相恋成亲,可惜湘裙于成亲之日意外死去,她以鬼魂形态为云亭诞下儿子天生之后,便往地府受刑罚。由于天生是鬼母所生,阳气不足,云亭日以继夜将阳气过给天生,弄致自己身体虚弱。鬼差孙义和邵判司同情湘裙,偷偷放湘裙上阳间与云亭、天生共聚天伦,藉此照顾天生,为期三年。三年后,湘裙要重返阴间,与云亭、天生依依惜别。
十八年后,天生极有绘画天份,被皇上赐封,却招御用画师公良治妒忌,公良治早年收养孤女夏雪,教她绘画,但其实对夏雪有非份之想。夏雪仰慕天生才华,天生则被夏雪美丽的外表和率直性格吸引,二人相恋成情侣,令公良治更加妒忌,视天生为眼中钉。
妖道贾真人野心勃勃,看穿公良治心事,一方面利用公良治使自己成为国师,另一方面因为知道天生是鬼仔,欲藉此捉他炼丹,以便增加自己的功力。而公良治亦希望贾真人能铲除天生,以令夏雪返回自己身边,二人狼狈为奸。
贾真人揭穿天生为鬼仔的身份,天生被皇上收监,并有性命危险,湘裙爱子情切,由地府返回阳间,救生天脱离险境,贾真人为成国师,不惜对湘裙母子穷追猛打,赶尽杀绝。孙义、邵判司不值贾真人所为,得阎王批准上阳间收拾贾真人。湘裙、天生母子情深,最后更感动地藏王,可以还阳和儿子团聚三年。