保险客户适合度匹配规则

根据需求匹配合适产品。通常来说，家庭经济责任和紧急预备金可以通过购买保障型产品来转移突发风险带来的经济损失，典型的保障型产品包括意外伤害保险、健康保险和定期寿险等；子女教育和养老规划可以通过购买人寿保险或年金保险进行储蓄准备。

投资连结保险产品适合具有理性的投资理念、追求资产高收益同时又具有较高风险承受能力的投资人，重保障、风险承受力弱的人群不宜购买。